Strategie di investimento in ETF per diversificare il portafoglio

Le strategie di investimento tramite ETF (Exchange Traded Fund) per diversificare il portafoglio possono variare in base agli obiettivi, al rischio e allโ€™orizzonte temporale dellโ€™investitore. Ecco alcune delle strategie piรน diffuse e consigliabili per diversificare in modo efficace il tuo portafoglio:

1. Asset Allocation (Strategia classica)

Consiste nel combinare ETF che coprono diverse classi di attivi, come azioni, obbligazioni e materie prime, distribuendole secondo una percentuale coerente con il tuo profilo di rischio.

  • Esempio di portafoglio bilanciato:
    • 50% ETF azionario globale (ad esempio MSCI World)
    • 30% ETF obbligazionario (governativi e corporate)
    • 10% ETF mercati emergenti
    • 10% ETF materie prime/oro

2. Strategia Core-Satellite

Questa strategia consiste nellโ€™avere:

  • Core (80%): investito in ETF a basso costo, diversificati globalmente (ad esempio ETF azionari mondiali, ETF obbligazionari globali).
  • Satellite (20%): investito in ETF piรน specifici e settoriali (ad esempio tecnologia, healthcare, energia rinnovabile, mercati emergenti) per aumentare la performance e sfruttare trend specifici.

3. Strategia Settoriale e Tematica

Consiste nel puntare su trend di crescita specifici. Alcuni esempi:

  • ETF sul settore tecnologico
  • ETF sulla cybersecurity
  • ETF sullโ€™intelligenza artificiale e robotica
  • ETF sostenibili (ESG)
  • ETF su energie rinnovabili

4. Strategia di Investimento Periodico (PAC con ETF)

Investire una cifra fissa mensilmente, indipendentemente dal mercato, consente di ridurre la volatilitร  e il rischio di investire nel momento sbagliato (Dollar-Cost Averaging).

5. Strategia Fattoriale (Smart Beta)

Consiste nello scegliere ETF basati su determinati fattori quantitativi o qualitativi:

  • ETF Value: puntano su titoli sottovalutati
  • ETF Growth: puntano su titoli con crescita elevata
  • ETF Dividend: puntano su titoli ad alto dividendo
  • ETF Minimum Volatility: puntano su titoli a bassa volatilitร 

6. Strategia Geografica

Diversificare il portafoglio per aree geografiche:

  • ETF paesi sviluppati (USA, Europa)
  • ETF paesi emergenti (Asia, America Latina, Africa)

7. Strategia basata sullโ€™orizzonte temporale

  • Breve termine: ETF obbligazionari a bassa volatilitร  (titoli di stato a breve termine, obbligazioni corporate investment grade)
  • Medio-lungo termine: ETF azionari globali, ETF tematici o settoriali, ETF obbligazionari a lunga scadenza.

Esempio pratico di portafoglio ETF diversificato:

CategoriaETF di riferimento (Esempi)Peso (%)
Azionario GlobaleiShares MSCI World40%
Obbligazionario GlobaleVanguard Global Bond25%
Mercati EmergentiiShares Core MSCI Emerging Markets10%
Settoriale/TecnologicoInvesco Nasdaq-10010%
ETF Sostenibile (ESG)UBS ETF MSCI World ESG10%
Oro/Materie PrimeXtrackers Physical Gold ETC5%

Consigli aggiuntivi:

  • Prediligi sempre ETF con bassi costi di gestione (TER basso, preferibilmente inferiore a 0,4% annuo).
  • Verifica la liquiditร  e la dimensione (AUM) dellโ€™ETF.
  • Ribilancia periodicamente (annuale o semestrale) il tuo portafoglio.
  • Considera sempre lโ€™orizzonte temporale e il tuo profilo di rischio personale.

Se desideri approfondire vai sulla pagina โ€œETF su materie primeโ€œ.

ETF

Perchรจ tanti giovani che si approcciano al mondo degli investimenti preferiscono investire in ETF rispetto alle azioni?

I giovani tendono a preferire gli ETF rispetto alle singole azioni per varie ragioni, legate principalmente a semplicitร , accessibilitร  e gestione del rischio. Ecco i motivi principali:

1. Facilitร  e semplicitร 

  • Gli ETF sono strumenti semplici da capire: con un solo investimento compri automaticamente decine o centinaia di aziende diverse.
  • Non richiedono particolari competenze nellโ€™analisi finanziaria e nella selezione dei singoli titoli.

2. Diversificazione immediata

  • Investendo in singole azioni serve molto capitale e tempo per creare un portafoglio diversificato.
  • Gli ETF permettono di diversificare in modo istantaneo con somme anche molto piccole (basta qualche decina o centinaio di euro).

3. Costi estremamente bassi

  • Gli ETF hanno costi di gestione annuali molto contenuti, spesso inferiori allo 0,3%.
  • Le commissioni di compravendita tendono ad essere basse o addirittura gratuite in alcune piattaforme online.

4. Rischio ridotto

  • Gli ETF attenuano notevolmente il rischio legato al fallimento o alle cattive performance di una singola azienda.
  • Per un giovane alle prime esperienze, ridurre il rischio รจ una prioritร  assoluta.

5. Minor stress emotivo

  • Investire in azioni singole puรฒ causare stress e pressione emotiva dovuta allโ€™alta volatilitร  o ai movimenti improvvisi dei titoli.
  • Gli ETF, essendo piรน stabili (grazie alla diversificazione), evitano situazioni emotivamente complesse.

6. Risparmio di tempo

  • Non serve dedicare troppo tempo a monitorare, analizzare e scegliere costantemente singole aziende.
  • Questo si adatta perfettamente a uno stile di vita giovane e dinamico.

7. Approccio โ€œpassivoโ€ e di lungo periodo

  • Gli ETF favoriscono una filosofia dโ€™investimento passiva e orientata al lungo termine, ideale per chi inizia a costruire un patrimonio.
  • Questa strategia รจ dimostrata essere statisticamente piรน efficiente rispetto alla selezione attiva di titoli da parte degli investitori non professionisti.

8. Accesso a mercati globali e temi innovativi

  • Gli ETF permettono facilmente di investire in mercati internazionali, settori innovativi e megatrend emergenti (ESG, tecnologie, AI, energie rinnovabili, ecc.), spesso complessi da gestire comprando singole azioni.

In sintesi, per i giovani investitori, gli ETF rappresentano la soluzione piรน efficace per entrare nel mondo degli investimenti in maniera prudente, semplice, conveniente e diversificata. Con il tempo e lโ€™esperienza, molti giovani iniziano poi ad affiancare ETF con investimenti in azioni singole o altri strumenti piรน sofisticati, acquisendo maggiore consapevolezza e sicurezza finanziaria.

Autore

  • massy biagio

    Fondatore di Economia Italiacom e Finanza Italiacom รจ divulgatore finanziario e trader.