I prossimi giorni dovrebbero essere cruciali per il destino della First Republic Bank (FRC), poiché la Casa Bianca, la Federal Reserve e il Tesoro stanno valutando i piani per salvare il travagliato prestatore regionale con un salvataggio di “open bank“.
Uno scenario in esame è quello di creare una società veicolo, con le grandi banche che in precedenza hanno sostenuto First Republic con $ 30 miliardi di depositi che acquistano i suoi prestiti subacquei nel suo bilancio sopra dove sarebbero stati contrassegnati. Se ciò accade, la Prima Repubblica potrebbe uscire e raccogliere nuove azioni.
Più ristrutturazione: l’istituto di credito sta anche valutando la possibilità di disinvestire da 50 a 100 miliardi di dollari di titoli e mutui a lunga scadenza come parte di un piano di ristrutturazione più ampio. Qualsiasi vendita aiuterebbe a risolvere il disallineamento tra attività e passività della banca. First Republic può offrire warrant o azioni privilegiate come incentivo ad acquistare attività al di sopra del loro valore di mercato. La banca sta cercando di rafforzare il proprio bilancio per evitare un’acquisizione da parte delle autorità di regolamentazione e per consentire un possibile aumento di capitale. Ha lavorato per ridurre i costi, con piani per ridurre la sua forza lavoro del 20% -25% nel secondo trimestre e condensare gli spazi per uffici aziendali. First Republic, che ha lottato con i clienti in fuga dalla banca, ha registrato deflussi netti di depositi per 72 miliardi di dollari durante il primo trimestre, nonostante il supporto di 11 dei maggiori istituti di credito negli Stati Uniti.
Il collaboratore di SA Eugenio Catone ha osservato che in soli tre mesi la struttura dei depositi di First Republic è completamente cambiata. “Nonostante il continuo sostegno della Fed, non vedo come FRC possa riprendersi. Anche se lo facesse, credere che il prezzo delle azioni tornerà vicino ai livelli di tre mesi fa è totalmente fuori luogo”, ha avvertito. Il leader del gruppo di investimento Stone Fox Capital ritiene che le azioni di First Republic non si riprenderanno fino a quando il modello di business imperfetto della banca non sarà risolto.
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