Perchè investire in ETC su Oro e perchè NO

Oggi andremo a vedere se conviene o meno investire in ETC sull’oro , uno strumento finanziario che ci permette di comprare oro fisico senza doverlo detenere personalmente.

Investire in ETF sull’oro (Exchange Traded Funds) offre diversi vantaggi, tra cui:

1. Protezione contro l’inflazione: L’oro è tradizionalmente considerato una riserva di valore, soprattutto in periodi di inflazione o svalutazione monetaria. Quando l’inflazione aumenta, il valore dell’oro tende a salire, rendendolo una copertura efficace contro la perdita di potere d’acquisto.
2. Diversificazione del portafoglio: Gli ETF sull’oro possono migliorare la diversificazione di un portafoglio, poiché l’oro spesso ha una correlazione negativa o bassa con altri asset come azioni e obbligazioni. Ciò significa che, in momenti di volatilità del mercato, l’oro può aiutare a bilanciare le perdite in altre aree del portafoglio.
3. Liquidità e facilità di accesso: Gli ETF sull’oro sono scambiati sulle borse valori, rendendoli facilmente acquistabili e vendibili come azioni. Ciò offre agli investitori un accesso immediato all’oro senza dover affrontare i costi e le complessità associate all’acquisto e allo stoccaggio dell’oro fisico.
4. Costi inferiori rispetto all’oro fisico: Investire in ETF comporta costi di gestione generalmente più bassi rispetto al possesso di oro fisico, poiché non è necessario pagare per il trasporto, l’assicurazione o la custodia dell’oro.
5. Sicurezza e regolamentazione: Gli ETF sono regolati dalle autorità finanziarie e generalmente offrono un alto livello di trasparenza e sicurezza. Gli investitori possono essere sicuri che gli ETF siano gestiti secondo standard rigorosi.
6. Esposizione all’oro senza proprietà fisica: Gli ETF consentono di ottenere esposizione all’andamento del prezzo dell’oro senza possederlo fisicamente, eliminando così problemi logistici e rischi di sicurezza legati alla conservazione dell’oro.
7. Possibilità di piccoli investimenti: Gli ETF permettono di investire in oro anche con piccoli capitali, rendendoli accessibili a un’ampia gamma di investitori che potrebbero non avere i mezzi per acquistare lingotti o monete d’oro.

Investire in ETF sull’oro può essere una strategia utile per chi cerca protezione in tempi di incertezza economica, diversificazione del portafoglio, o semplicemente un mezzo più efficiente per accedere al mercato dell’oro.

Differenze tra ETF ed ETC

La differenza principale tra un ETC (Exchange Traded Commodity) e un ETF (Exchange Traded Fund) risiede principalmente nell’asset sottostante e nella struttura legale e operativa di ciascun tipo di strumento.

1. Asset Sottostante

• ETC (Exchange Traded Commodity): Gli ETC sono strumenti finanziari che offrono esposizione a una singola commodity (come oro, argento, petrolio, gas naturale, ecc.) o a un paniere di commodities. Gli ETC sono generalmente progettati per seguire il prezzo di una commodity o di un indice di commodities e possono essere supportati da contratti futures o direttamente dall’asset fisico.
• ETF (Exchange Traded Fund): Gli ETF, invece, offrono esposizione a un paniere di asset che può includere azioni, obbligazioni, valute, settori specifici o anche commodities. Gli ETF sono generalmente più diversificati rispetto agli ETC e possono seguire un indice specifico, come l’S&P 500, il FTSE MIB, o un altro indice di mercato.

2. Struttura Legale e Operativa

• ETC: Gli ETC sono titoli di debito garantiti da una commodity fisica (come l’oro) o da contratti futures. Poiché sono strumenti di debito, il loro valore dipende anche dalla solvibilità dell’emittente. Gli ETC possono essere fisici (backed da oro fisico, ad esempio) o sintetici (basati su contratti derivati o futures). Essendo un prodotto di debito, gli ETC potrebbero comportare un rischio di controparte, a seconda della solvibilità dell’emittente.
• ETF: Gli ETF sono fondi d’investimento che detengono un paniere di asset e le loro quote sono scambiate in borsa. Gli ETF sono strutturati come fondi aperti o fondi chiusi e devono rispettare specifiche normative europee (come la direttiva UCITS in Europa), che garantiscono un elevato livello di trasparenza, diversificazione e protezione per l’investitore.

3. Diversificazione

• ETC: Normalmente non sono diversificati, poiché sono progettati per tracciare il prezzo di una singola commodity o un piccolo paniere di commodities.
• ETF: Possono essere molto diversificati, coprendo un intero mercato o settore, o possono essere focalizzati su un singolo tema o settore, ma comunque mantenendo una diversificazione più ampia rispetto agli ETC.

4. Rischio e Liquidità

• ETC: Essendo focalizzati su una singola commodity o su un numero ristretto di commodities, gli ETC possono essere soggetti a una maggiore volatilità e rischio rispetto agli ETF. Tuttavia, gli ETC su oro fisico, ad esempio, sono considerati strumenti relativamente sicuri in termini di protezione del capitale.
• ETF: Generalmente meno volatili rispetto agli ETC, grazie alla loro diversificazione. Tuttavia, il rischio dipende dalla composizione specifica del fondo e dall’asset class sottostante.

5. Regolamentazione

• ETC: Sono meno regolamentati rispetto agli ETF in quanto non sono soggetti alle stesse normative UCITS in Europa. Possono quindi comportare rischi maggiori in termini di trasparenza e protezione degli investitori.
• ETF: Sottostanno a rigide regolamentazioni, come la direttiva UCITS, che garantisce elevati standard di protezione per l’investitore, trasparenza e obblighi di diversificazione.

Riassumendo:

• ETC: Focalizzati su una singola commodity, con struttura di debito, possono essere fisici o sintetici, meno diversificati, e potenzialmente più rischiosi.
• ETF: Paniere diversificato di asset, struttura di fondo comune d’investimento, più regolamentati e trasparenti, generalmente meno rischiosi rispetto agli ETC.

Quindi, la scelta tra ETC e ETF dipende principalmente dagli obiettivi di investimento, dalla tolleranza al rischio e dall’interesse specifico per le commodities o per una più ampia diversificazione degli investimenti.

I migliori ETC ed ETF su oro

Ecco una tabella con alcuni dei più utilizzati ETC ed ETF basati sull’oro, insieme alle loro caratteristiche peculiari:

Note:

• Tipo: Indica se è un ETF (Exchange Traded Fund) o un ETC (Exchange Traded Commodity).
• Borsa: La borsa valori su cui è quotato l’ETF o l’ETC.
• Caratteristiche Peculiari: Specifiche uniche o vantaggi di ciascun ETF o ETC, come la possibilità di ritirare oro fisico, il paese di custodia dell’oro fisico, ecc.
• Costo di Gestione Annuale (TER): Il Total Expense Ratio, ovvero il costo annuo di gestione espresso in percentuale.
• Metodo di Replica: Indica se il fondo è supportato fisicamente da oro fisico (“Fisico”) o utilizza derivati o altre strutture per replicare il prezzo dell’oro.

Questa tabella dovrebbe aiutarti a confrontare le opzioni disponibili e scegliere il prodotto più adatto alle tue esigenze di investimento.

Come Investire in ETC su Oro su FINECO

Ecco una guida passo-passo su come investire in ETC su oro utilizzando la piattaforma Fineco:

Passo 1: Accedi al Tuo Account Fineco

1. Vai sul sito web di Fineco: Apri il browser e visita il sito ufficiale di Fineco Bank.
2. Effettua il login: Inserisci il tuo codice utente e la tua password per accedere al tuo conto.

Passo 2: Trova l’ETC sull’Oro

1. Vai alla sezione di trading: Una volta effettuato l’accesso, seleziona “Trading” dal menu principale.
2. Cerca l’ETC sull’oro:
   • Utilizza la barra di ricerca per cercare specificamente gli ETC sull’oro. Puoi inserire parole chiave come “ETC oro”, il nome dell’ETC specifico (es. “WisdomTree Physical Gold”, “Xetra-Gold”, ecc.) o il codice ISIN se lo conosci.
   • Fai attenzione a verificare le specifiche dell’ETC (costo di gestione, metodo di replica, ecc.) per assicurarti che corrisponda ai tuoi criteri di investimento.

Passo 3: Analizza l’ETC

1. Visualizza i dettagli dell’ETC: Seleziona l’ETC desiderato dai risultati di ricerca per aprire la pagina con i dettagli completi, inclusi il prezzo corrente, i grafici storici, la documentazione legale e le informazioni sul prodotto.
2. Verifica le informazioni importanti:
   • Prezzo e andamento storico: Guarda l’andamento storico del prezzo per comprendere come si è comportato l’ETC nel tempo.
   • Total Expense Ratio (TER): Controlla il costo di gestione annuale.
   • Metodo di replica: Verifica se l’ETC è fisico o sintetico.

Passo 4: Effettua l’Ordine di Acquisto

1. Seleziona ‘Acquista’: Una volta deciso l’ETC, clicca sul pulsante “Acquista”.
2. Inserisci i dettagli dell’ordine:
   • Quantità: Specifica il numero di quote che desideri acquistare.
   • Tipo di ordine: Scegli tra un ordine “a mercato” (acquisto immediato al miglior prezzo disponibile) o un ordine “limit” (acquisto a un prezzo specifico).
   • Durata dell’ordine: Imposta la durata dell’ordine, come “day” (valido solo per la giornata di trading) o “GTC” (Good ‘til Canceled).
3. Conferma l’ordine: Rivedi i dettagli dell’ordine e conferma per completare l’acquisto.

Passo 5: Monitoraggio e Gestione dell’Investimento

1. Monitora il tuo investimento: Vai alla sezione “Portafoglio” o “Posizioni” per visualizzare l’ETC acquistato e monitorare le sue performance.
2. Imposta avvisi di prezzo: Puoi impostare degli avvisi di prezzo o limiti di stop-loss per gestire il rischio e sapere quando agire in caso di significative variazioni di prezzo.
3. Gestisci il tuo investimento: Puoi scegliere di vendere in qualsiasi momento seguendo un processo simile a quello dell’acquisto, ma selezionando “Vendi” invece di “Acquista”.

Passo 6: Verifica i Costi e le Commissioni

1. Controlla le commissioni di trading: Assicurati di essere a conoscenza delle commissioni di trading di Fineco per l’acquisto e la vendita di ETC.
2. Considera il TER (Total Expense Ratio): Ricorda che l’ETC comporta un costo di gestione annuale, che verrà sottratto automaticamente dalla performance del fondo.

Consigli Aggiuntivi:

• Utilizza la modalità demo: Se sei nuovo nel trading di ETC, prova la modalità demo di Fineco per familiarizzare con la piattaforma.
• Informati sui rischi: Gli ETC su oro possono essere volatili, e il loro valore può fluttuare in base alle condizioni del mercato dell’oro.

Vantaggi e Svantaggi

Ecco una tabella che riassume i principali vantaggi e svantaggi di investire in ETC sull’oro dall’Italia:

Questa tabella riassume i principali vantaggi e svantaggi di investire in ETC sull’oro dall’Italia.

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